Test ETF: Stiftung Warentest raccomanda questi fondi

21 febbraio 2020

Il test ETF di spettacoli Stiftung Warentest come è diverso a rischio e rendimento fondi ETF.

A causa dei bassi tassi di interesse di risparmio ETF piani sono attualmente per creare il modo più raccomandato di denaro. Ma quali ETF, in modo da ETF e fondi negoziati in borsa tedesca, portando una grande quantità di ritorno? In cui il rischio è più alto? E come il mio portafoglio di investimenti in generale essere posizionata? Fornisce risposte a queste domande la prova ETF di Stiftung Warentest.

La maggior parte dei risultati importanti che hanno compilato qui per voi. L'intero test ETF di Stiftung Warentest trovato qui.

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Digressione: Cosa sono i fondi ETF e azionari?

Se si investe in fondi azionari, ha investito quasi contemporaneamente in diverse parti. Ci sono gestiti attivamente e fondi azionari passivi.

Sai a pasticciare con il tema del denaro e ETF nemmeno assomigliare? Per saperne di più!

ETF Portfolio: Come dovrebbe essere strutturato?

Per temi di carattere generale sul salvataggio del portafoglio è anche nel test di ETF di Stiftung Warentest. Così, gli autori raccomandano un modulo di sicurezza con investimenti a reddito fisso (50 per cento), e un modulo di ritorno (50 per cento).

Un investimento di base in un componente di ritorno è la raccomandazione ETF dalla Stiftung Warentest mondo indice azionario MSCI World. A causa della sua ampia diversificazione delle azioni provenienti da vari paesi e settori, il rischio è piuttosto basso.

Non una cattiva scelta per il sistema di base sono anche ETF dal gruppo Equity Fund in Europa, così per esempio, l'MSCI Europe o Stoxx Europe 600.

Per la possibilità di rendimenti più elevati per le altezze, si possono anche aggiungere fondi più rischiosi. Le aggiunte non devono costituire più del 30 per cento del modulo ritorno secondo Stiftung Warentest, tuttavia.

I criteri del test ETF

La classifica della Stiftung Warentest dipende da vari fattori.

Mentre il fondo rischio negli ultimi cinque anni è stato, viene letto in quel numero. Mentre i fondi del mercato monetario e fondi immobiliari nella classe di sicurezza 1-2 sono, sono classificati nelle classi 4 e 5 fondi pensione (EUR). In classe 7 o 8 fondi azionari sono, settori e paesi specifici fondi globali nella classe 12 ° rischio riskantesten

Questo fattore indica da quale percentuale sarebbe aumentato il vostro denaro negli ultimi cinque anni in cento l'anno al netto dei costi, compresi i dividendi.

ETF monitorare gli indici di come si può leggere qui. La vicinanza al mercato indica la percentuale dei rendimenti del contratto del fondo con quelle dello stato d'animo dell'indice di riferimento. Fondi che sono molto simili all'indice di riferimento, alta commerciabilità, quelli con concetti basso speciale.

L'occasione dà la resa fortunato per cento l'anno, così come la loro valutazione. Fortunatamente tornare mezzi: Cosa rendimenti hanno maturato al fondo nel corso degli ultimi cinque anni, quando sarebbero considerati solo i mesi positivi.

Tuttavia, questo valore descrive il ritorno sfortunato, così che cosa ritorno sarebbe maturato al Fondo, se solo i mesi negativi conterebbero. Più basso è il numero, in modo il più "in rosso", il più rischioso il fondo.

Fondi azionari del mondo - il risultato del test ETF

Il vincitore è l'ETF Amundi ETF MSCI World OICVM EUR C con un ritorno del 11,9 per cento, un mercato vicino al 100 per cento di una possibilità del 24,7 per cento e il rischio di -10,3 per cento. La sua categoria di rischio Finanztest è 7.

Assegnato il secondo posto, ma anche con il più alto punteggio (1 ° scelta), che sbarcò OICVM ComStage ETF MSCI World ID con un ritorno del 12,1 per cento, un mercato vicino al 99 per cento, una possibilità 25,2 per cento e il rischio di -10,5 per cento. La sua categoria di rischio Finanztest è 7.

La prima scelta è anche il terzo posto ETF HSBC MSCI World OICVM ETF con un ritorno del 11,9 per cento, un mercato vicino al 98 per cento, una possibilità di 24,8 per cento e il rischio di -10,3 per cento , La sua categoria di rischio Finanztest è 7.

Il perdente del test ETF è il Parworld Quant Equity World guru C (BNP). Il suo rendimento è al 5,6 per cento, nei pressi del mercato al 86 per cento, con possibilità 22,4 per cento e il rischio di -13,8 per cento. Il punteggio complessivo è un punto. La sua categoria di rischio Finanztest è 9.

L'ultimo posto ha fatto x-trackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap OICVM ETF 1D con un punteggio complessivo di tre punti. La resa è l'8 per cento, il mercato vicino 83 per cento, la probabilità del 19 per cento e il rischio di -9,3 per cento. La sua categoria di rischio Finanztest è 7.

Terzo scorso è stato il Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF UCITS con tre punti, un rendimento del 8,3 per cento, un mercato vicino al 91 per cento, la possibilità del 19,8 per cento e il rischio di - 9,7 per cento. Il suo Finanztest rischio di classe. 7

Equità Funds Europe - il risultato del test ETF

L'fondi azionari Europa vincitore è l'Amundi ETF MSCI Europe OICVM EUR C (1 ° scelta). La sua classe Finanztest-rischio è 8, la resa è del 5,8 per cento, nei pressi del mercato al 100 per cento, la possibilità al 21,6 per cento e il rischio a -13 per cento.

Il secondo posto e anche premiato come la prima scelta è il BNP Facile Stoxx Europe 600 OICVM ETF C con un compito in classe di rischio finanziario 8, un ritorno del 5,8 per cento, un mercato vicino al 100 per cento, la possibilità del 21,4 per cento e il rischio del -12,9 per cento.

Terzo posto (1 ° scelta) è l'ETF ComStage ETF MSCI Europe OICVM. La sua classe Finanztest-rischio è 8, la resa è del 5,6 per cento, il mercato vicino 99 per cento, la probabilità del 22 per cento e il rischio di -13,5 per cento.

Il peggio del taglio Invesco MSCI Europe Value UCITS ETF da. Il punteggio complessivo è di 2 punti. La sua Finanztest Rischio classe 9, la resa è solo il 3,1 per cento in un mercato vicino al 93 per cento, la possibilità del 20,9 per cento e il rischio di -14,7 per cento.

Il penultimo posto (tre punti complessivi) ha raggiunto l'indice-R dy GBR Pictet Europa con un compito in classe di rischio finanziario 8, un ritorno del 5,3 per cento, un mercato vicino al 97 per cento, la possibilità del 21,8 per cento e il rischio di -13,6 per cento. In terzo luogo, dal basso con la valutazione appena tre punti complessiva di Pictet Europe Index-R EUR. La sua Finanztest Rischio classe 9, la resa è del 5,8 per cento, vicino al mercato il 99 per cento. Mentre la probabilità è del 21,5 per cento, il rischio è a -31 per cento.

I risultati dei test per l'ETF Fondo commistione

Come descritto sopra, territoriale e settoriale ETF sono più adatti per gli additivi.
L'fondi azionari Germania vincitore è il ComStage Dax OICVM ETF ID (prima scelta). Il suo rendimento è del 4,7 per cento, vicino al mercato il 99 per cento. L'occasione è del 27,3 per cento e il rischio di -17,7 per cento. La sua classe di rischio Finanztest è 10.

Inoltre, gli ETF dei mercati emergenti sono popolari come additivi. Adatto è circa l'Amundi Etf Msci Emerging Markets OICVM EUR C (1 ° scelta), con un rendimento del 8,2 per cento, un mercato vicino al 100% per cento, una probabilità del 25 per cento e il rischio di -13,5 per cento. La sua classe Finanztest-rischio è 8.

V'è anche la possibilità, in alcuni mercati emergenti ad investire, ad esempio in azioni cinesi con l'x-trackers CSI300 di swap OICVM ETF 1C (prima scelta). La sua classe Finanztest-rischio è 12, il tasso di rendimento è del 17,4 per cento, vicino al mercato il 97 per cento, 52 per cento di probabilità e il rischio -22,8 per cento.

Ecologicamente ed eticamente corretto ETF buy

Una caratteristica particolarmente interessante dei test ETF sono il filtro in base a fattori ambientali ed etici: sostenibile controllato dal proprio conto, la sostenibilità di prova finanziaria, prova finanziario etico Krierien incontrato e l'esclusione di carbone, petrolio e gas.

Attraverso il filtro, è possibile per esempio, di escludere le aziende ETF contenente olio, l'energia nucleare, il lavoro minorile e di armi.

è stato selezionato tutti i filtri, tuttavia, solo la sostenibilità Deka Oekom EUR UCITS ETF visualizzata. Per lui non ci sono valori - solo per il suo benchmark, l'MSCI EMU. Questo ha il finanziaria test-Risk classe 9. Il suo rendimento è del 6,7 per cento, la probabilità è del 25,4 per cento e il rischio di -14,9 per cento. Tuttavia, ci sono altre offerte, anche recensiti dalle altre tipologie di fondi.

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